业务运营监管

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  • 1 什么是业务运营监管
  • 2 业务运营监管的内容

什么是业务运营监管

  业务运营监管对金融机构的业务运营监管,主要是通过监管当局(如中央银行)的非现场监管现场检查,以及借助会计审计)师事务所进行的外部审计,及时发现、识别、评价和纠正金融机构的业务运营风险。这是监管当局日常监管的主要内容,包括非现场监管和现场检查。

业务运营监管的内容

  业务运营监管是各国对外资银行进行监管的重点,其目的是减少或消除外资银行经营的风险及其对本国内经济金融的影响,促进外资银行积极作用的发挥,主要包括三个方面:一是谨慎性监管,其目的是控制外资银行经营的各种风险,以保证银行业整体的健康和稳固。对外资银行谨慎性监管的指标有资本充足性比率、流动性比率、贷款集中度限制等;二是保护性管制,其目的是为防范更大的金融危机的发生,而制定的一些保护和应急措施,以支持出现困难的银行,同时保护存款人的利益.这方面的监管主要有存款保险制度最后贷款人制度及其他应急措施等制度;

  三是限制性监管,其目的是限制外资银行的业务范围或业务量,以保护国内银行业的健康成长。

  对金融机构业务运营监管主要包括:业务经营的合法合规性,资本充足性资产质量的稳妥可靠性、流动性、盈利性,内部管理水平和内控制度的健全性等方面。

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