相对收入假说

相对收入假说（relative income hypothesis，简称RIH）也称杜森贝里的短期消费函数、“不可逆性”假设消费函数模型、相对收入假设

　　相对收入假说是1949年美国经济学家詹姆斯·杜森贝里(James Stemble Duesenberry)在《收入、储蓄和消费者行为理论》中提出来的。同年，莫迪利安尼在所著的《储蓄一收入比率的波动：经济预测问题》一文中，也独立地提出了类似的观点，它是早期较有影响的一种消费理论。该假说间接的说明了消费对于经济周期稳定的作用。

　　绝对收入假说：收入的绝对水平决定消费（约翰·梅纳德·凯恩斯 John Maynard Keynes）

　　相对收入假说：收入的分配状况及消费者历史上最高的收入水平决定消费（詹姆斯·杜森贝里 James Stemble Duesenberry）

　　生命周期假说：消费者根据一生的收入流来优化一生的消费流（弗兰科·莫迪利安尼 Franco Modigliani）

　　持久收入假说：持久性（而非暂时性）收入水平决定消费（米尔顿·弗里德曼 Milton Friedman）

　　1、在稳定的收入增长时期，总储蓄率并不取决于收入；

　　2、储蓄率要受到利率、收入预期、收入分配、收入增长率、人口年龄分布等多种因素变动的影响；

　　3、在经济周期的短期中，储蓄率取决于现期收入与高峰收入的比率，从而边际消费倾向也要取决于这一比率，这也就是短期中消费会有波动的原因，但由于消费的棘轮作用，收入的减少对消费减少的作用并不大，而收入增加对消费的增加作用较大；

　　4、短期与长期的影响结合在一起。

由于消费是一种社会行为，具有很强的示范效应。相对收入假说强调了人们消费行为之间的相互影响，特别是高收入集团对低收入集团的示范效应，这一点是十分有意义的。相对收入假说中关于棘轮效应的论述解释了消费的稳定性，说明了消费对经济稳定的作用。但是，相对收入假说同样缺乏充分而有力的经验证明，弗里德曼认为可以把相对收入假说作为持久收入假说的一个特例。

　　(1)示范效应

　　示范效应是指某些消费者个人或家庭的消费支出和收入的高低变化对其他消费者和家庭消费支出的影响作用，即消费者在进行消费时在空间上进行相互比较，试图在消费水平上超过别人或至少不低于同一阶层的其他人。所以，消费者的消费支出不仅受自身收入的影响，也受他人消费支出和收入的影响。

　　示范效应的模型

　　在现期收入不足的情况下，消费者可能会动用储蓄或通过借贷来增加其消费支出。其模型为：

　　其中：

　　式中，表示消费者的平均收入,Y_i为个别消费者收入,C_i为消费支出。

　　消费示范效应产生的原因：

　　消费的“示范效应”是由于消费的外部性，即偏好和效用在个人间不是独立的，而是相互依赖而产生的。

　　（2）棘轮效应

　　棘轮效应是指人们在时间上将其消费与自己的过去消费进行对比，消费支出只能上升，而难以在现期收入下降时也随之下降的现象。

　　杜森贝里反对凯恩斯的消费者行为在时间是可逆的观点，认为消费支出在时间上是不可逆的，消费者的消费支出不仅受现期收入的影响，也受过去收入和消费水平的影响，特别是过去“高峰”时期收入和消费的影响。即使现期收入有所下降，仍可能通过减少储蓄或借贷消费以保持过去“高峰”时期的消费水平。

　　消费或储蓄是现期收入与以前最高收入水平之间的比率。只要现期收入与按物价指数调整过的以往最高收入之比是一个常数，现期消费与现期收入之比也就是一个常数，即：

　　b > 0

　　式中，S_t、C_t、Y_t分别是t期的储蓄、消费、收入，Y_max是过去曾达到的最高收入，a、b为常数。

　　这种“后顾”的消费行为使消费者的消费支出变化往往落后于收入的变化。当收入减少时，由于消费的不可逆性，消费者在较短时期内仍将维持过去“高峰”时期的消费水平。这种消费只能上升很难下降的现象，类似于“棘轮机”，对消费的下降起阻碍作用，因此称为“棘轮效应”。

　　图：棘轮效应的作用图

　　当收入沿着长期趋势增长时，C和Y沿着C=kY变动，APC保持不变。假定现在的消费为C₀，Y₀点是历史上的高峰收入。若经济衰退，Y降低至Y₁，C将不会沿着C=kY减少，而是沿着短期消费曲线减少至C₁; 当经济复苏，Y提高到Y₂，C迅速增加到C₂;若Y再减少到Y₀,C也只会降到C₃，而不是C₀。如此反复，短期消费曲线就像棘轮一样，对消费下降起着阻滞的作用。

　　示范效应在消费中的重要性

　　强调消费是一种社会行为，即人们消费行为之间的相互影响，特别是高收入集团对低收入集团的示范效应。

　　示范效应是普遍存在的。发展中国家面临两种示范效应:一是发达国家的消费水平与方式对发展中国家的示范效应；另一是发展中国家高收入集团对低收入集团的示范效应。

　　示范效应的存在虽然在一定程度上能刺激经济发展，但也会导致“消费早熟”或“超前消费”现象。

　　棘轮效应的作用与缺陷

　　相对收入假说中关于棘轮效应的论述解释了消费的稳定性，说明了消费对经济稳定的作用，这一点是有道理的。

　　许多经济学家认为，该理论关于消费不对称性的解释是值得怀疑的。原因：从实际情况看，短期中消费与收入呈现正相关变动，并不存在明显的不对称性。

　　杜森贝里试图将相对收入假说运用到其他方面，例如用偏好相互依赖原理研究福利经济学、提出新产品的需求增长模型用消费习惯的不可逆性解释经济周期、将储蓄率的决定用于 对经济周期的研究等。

　　相对收入假说是对绝对收入假说的修正与发展，但本身也有不完善之处，尤其是缺乏经验研究。

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